ניהול תיק השקעות דורש במובן מסוים שילוב של פסיכולוג, רופא כלכלי , ומהמר מקצועי. אם תרצו אפשר לומר שכל מנהל השקעות הוא חברת ביטוח של בעל התיק. אחרי שמסתכלים על המשוואה הזאת, ברור למה קורס ניהול השקעות מהווה את אחד הנדבכים העיקריים במסגרת לימודי שוק ההון
מנהל תיק השקעות – למה פסיכולוג, למה רופא?
עכשיו להסבר. מנהל תיק השקעות במהותו הוא גם יועץ השקעות , מכאן שהוא צריך לא רק להכיר את התחום מבחינה תיאורטית או מושגית אלא להבין את הלכי הרוח השוררים בו, להציג תחזיות וניתוחים , מה היה עד כה ולאן הוא הולך מכאן. במובן הזה הוא צריך להיות פסיכולוג. להבין למה מנייה עולה ולמה היא יורדת. לשם כך אגב, הוא יעבור קורס ניתוח טכני, בו ילמד להציג ולנתח גרפים על פי תנודות משתנות שנגרמות כתוצאה מהתנהגות של ציבור המשקיעים ביחס להשקעה.
אומנם אנחנו נהיה הראשונים שנטען שהשקעה איננה הימור, אך היא דורשת לא מעט מזל . מהמר מקצועי יודע לשלב בהימוריו נתונים ומידע ממשי, דבר דומה נלמד לעשות גם במסגרת קורס ניהול תיקי השקעות. נדע כיצד לשלב נתונים סטטיסטים, מידע ממשי ועל פיהם לבחון אפשרויות ויכולות השקעה, גם במצבים בהם נדע שיכולות ההצלחה שלנו לא מובטחות.
לסיום הפרק הזה, נסביר את עניין הרופא או חברת הביטוח. מנהל תיק השקעות מחזיק בידו את חסכונותיו של הלקוח, אנחנו בעצם אחראים על עתיד הפיננסי. דומה הדבר לרופא שאחראי על חייו של הפציינט שלו. עלינו לשלב בעבודה שלנו זהירות, אחריות, סבלנות, הבנה, ובעיקר יכולת לגרום לפציינט/לקוח להאמין שאנחנו יכולים לעזור לו.
שתי נקודות דורשות כאן הבהרה. ראשית, אומנם אנחנו מחזיקים בכסף של המשקיע, אך אנחנו לא מחליטים לבדנו היכן הוא ישקיע. אנחנו עושים זאת אחרי התייעצות איתו ועל פי החלטתו. אך כמו בתחומים רפואיים, עצם היותנו אנשי מקצוע, הופך אותנו לבר סמכה בעינייו, ומכאן שהאחריות שלנו לא נגמרת בכך שביצענו את הפעולה אלא בעצם הייעוץ שנתנו לנו.
שנית, לא רק אחריות נופלת לחלקנו אלא גם העניין האתי. חלק נכבד מקורס ניהול תיקי השקעות ובכלל לימודי שוק ההון, מתייחס לרובד האתי שחל על כל יועץ השקעות או מנהל תיק השקעות, בין השאר, אסור לנו להמליץ על דברים שאנחנו קשורים אליהם, אסור לנו להשקיע בעצמנו, אנחנו מחוייבים אך ורק ללקוח שלנו והקשר בינינו הוא קשר דיסקרטי לחלוטין. מכאן, שגם עלינו חלים הגבלות שונות, ואסור לנו להתייחס עליהם בקלות דעת.
כיצד הופכים להיות מנהלי תיק השקעות ?
קורס ניהול תיק השקעות, מכיל את כל המסגרות של שוק ההון מלימוד תיאורטי של מושגים ועד לימוד מעשי באמצעות ניהול תיק השקעות וירטואלי. במסגרת הקורס מקבלים הכשרה מעשית של יועצי השקעות ומנהלי תיקים, והקורס הינו מכין את הנרשמים אליו לבחינה של הרשות לניירות ערך.
הקורס נמשך לרוב בין 2 ל-3 סמסטרים והוא מיועד לבוגרי תואר ראשון או לבעלי ניסיון בתחום ההשקעות מהיבטים אחרים. הקורס מתנהל הן במסגרות אקדמיות כגון האונירסיטה הפתוחה והן במכללות שונות, כגון מכללת רמת גן, מכללת פסגות , המכללה למינהל, מכללת עתיד וכן במסגרות של לימודי חוץ למשל במרכז הכרמל, מכללת אשקלון ועוד.
מעוניינים לדעת עוד על לימודי תיק השקעות ? תשאירו פרטים ואנחנו נדאג שיחזרו אליכם בהקדם. בינתיים אתם מוזמנים לקרוא כאן מדריכים, מאמרים וטיפים נוספים על קורסים לניהול תיקי השקעות d:white'>שת