למרות שמרבית המכללות והמוסדות שעורכות קורס ייעוץ השקעות לא מעניקות תואר ראשון בתחום, עדיין הקורס נחשב לאחד הפופולאריים במכלול של
לימודי שוק ההון. ההסבר לכך הוא פשוט, מדובר בקורס שמכין את הסטודנטים למבחני הרשות לניירות ערך, אחריהם הם יכולים להשתלב במקצוע באופן רשמי.
ב-1997 חלה רפורמה בשוק ההון, כאשר חוק הסדרת עיסוק בייעוץ השקעות, קבע שכל מי שמעוניין לעסוק בתחום חייב להחזיק ברישיון, את הרישיון ניתן לקבל אחרי שעוברים מבחני של הרשות לניירות ערך. בנקודה זו, החלו מוסדות פיננסים , מכללות ומוסדות לימוד שונים, להבין מה עומד בפניהם ולפתוח קורסים שיכינו את התלמידים למבחנים המדוברים.
אנחנו לא ניגע כאן בשאלה האם ומדוע צריך רישיון ייעוץ השקעות כדי לעסוק בתחום, זה לא המקום לכך. אך כן נסביר בקצרה מדוע כדי לגשת למבחנים עדיף לקחת קורס ולא לנסות ללמוד לבד
יש בכך מספר יתרונות:
- במסגרת הקורס לומדים את מכלול החומר עליו נבחנים, לא יותר ולא פחות.
- הקורס מאפשר גישה למבחנים ישנים, בעזרתם ניתן ללמוד למבחן
- התחום של הקורס בזמן תוחם באופן ברור גם את חומר הלימוד באופן ספציפי
- המרצים הם אנשי מקצוע שיכולים תמיד לתת את האקסטרה בעת ההכנות למבחנים
- מבחינה אישית, לרובנו קל יותר ללמוד תחת מסגרת
כיצד בנוי קורס יועץ השקעות
קורס יועץ השקעות מורכב מיחידות שונות, שתואמות לאופי
הבחינה.
- יחידה אחת עוסקת בכלכלה, כאן לומדים את המושגים הבסיסיים, התנהלות של שווקים, אודות מסחר לאומי ובינלאומי, מדיניות מוניטרית ופיסקלית ועוד. חשוב להדגיש, לא לומד ביחידה זו תיאוריות כלכליות בדגש רב. מי שלמד כלכלה באוניברסיטה לא יצטרך לחזור ללמוד שוב את מרקס והגל.
- יחידה שנייה עוסקת בתחום של חשבונאות, כאן אנחנו מדברים על ניהול השקעות מבחינה פרקטית. כיצד קוראים מאזנים, כיצד כותבים אותם, כל התחום של מדיניות הרשות לניירות ערך בנושא ועוד.
- יחידה שלישית עוסקת באתיקה מקצועית של יועץ השקעות, מה מותר לו, מה אסור לו, דיני חברות, חוק הקשות לניירות ערך ועוד.
- יחידה רביעית עוסקת במימון, מתייחס לצד המתמטי של התחום, הסתברות, רגרסיה, התפלגויות ועוד.
- יחידה נוספת אותה נהוג ללמד היא ניתוח ניירות ערך. מדובר על לימוד מעשי של רישום ושיטות מסחר, הערכת חברות, ניתוח סיכונים, הבדלים בין השקעות שונות ועוד.
כיצד מועברים הקורסים
רוב מוסדות הלימוד דורשים לפחות 75 אחוז נוכחות בשיעורים, והגשת מאה אחוז מהמטלות של הקורס. בלא מעט מוסדות כיום משתמשים בקבוצות דיון פנימיות באינטרנט לשם העברת חומרים בין המרצה לתלמידים. במהלך הקורס נדרשים התלמידים גם לקרוא חומר מקצועי מחוץ לשעות הלימודים , הקורסים הם שנתיים, ובסופם יש מבחן של המוסד, מלבד הבחינה של הרשות לניירות ערך.
היכן ניתן ללמוד קורס ייעוץ השקעות
כמו במקרים שראינו במסגרת קורס שוק ההון, גם כאן זה מתחלק בין שלושה סוגי מוסדות, מוסדות פיננסים דוגמא מגדל,מיטב שמעבירים קורס זה במסגרת המכללה של המוסד. מוסדות אקדמיים דוגמאת האוניברסיטה הפתוחה, מכללת רמת גן, מכללת עתיד, אוניברסיטת חיפה וכן ניתן למצוא את הקורס גם במסגרת מוסדות פרטיים לשם העשרת ידע. כאן אנחנו מדברים פחות על קורסים שמיועדים לייעוץ השקעות מקצועי ויותר לצרכים אישיים (כיצד מנהלים את תיק ההשקעות שלנו).
עלות הקורס משתנה בהתאם למוסד, כאשר הוא ינוע בין 3,000 שקל לשנה לבין 12,000 שקל לשנה אקדמית.
רוצים להמשיך בדרך? אנחנו יכולים להמליץ לכם לקרוא גם על קורס ניתוח טכני שיעניק לכם כלים לניתוח מקצועי של השוק, קורס ניהול תיק השקעות שיכין אתכם למדרגה השנייה בתחום.
את כל המידע אודות קורס ייעוץ השקעות אתם יכולים למצוא כאן, אם ברצונכם לקבל עוד מידע, אנא השאירו פרטים ואנחנו נדאג שיחזרו אליכם בהקדם tion; \lsds